Schweizer Banken bei der Umsetzung der Selbstregulierung in der Vermögensverwaltung auf Kurs

Gemäss der neuen Studie der HSLU zur Umsetzung der ESG-Richtlinien in der Vermögensverwaltung hat die grosse Mehrheit der Banken – 86 Prozent – die erste Fassung der Selbstregulierung für die Vermögensverwaltung bereits vollständig umgesetzt. Gleichzeitig treiben viele Institute die Weiterentwicklung aktiv voran: 42 Prozent erfüllen die weiterentwickelte Richtlinie bereits vollständig, weitere 42 Prozent befinden sich in der Umsetzung. 85 Prozent der Banken wenden die ESG-Richtlinien direkt an. Die übrigen 15 Prozent orientieren sich an den EU‑Vorgaben, die von der Schweizer Selbstregulierung als gleichwertige Alternative anerkannt sind. Entgegen einer generellen Zurückhaltung bei regulatorischen Auflagen betrachtet die Mehrheit der befragten Institute die Selbstregulierung als Chance, Prozesse, Beratung und Produktangebot weiterzuentwickeln. Zugleich nehmen vor allem kleinere Banken die Anforderungen als komplex wahr und sind entsprechend gefordert.

Nachhaltigkeit im Anlagegeschäft fest verankert

Nachhaltigkeit ist im Anlagegeschäft klar etabliert, insbesondere bei grösseren Instituten: 52 Prozent von ihnen messen nachhaltigen Anlagekriterien eine hohe strategische Priorität bei. Bei mittleren und kleineren Banken fällt diese Gewichtung tiefer aus, was auf unterschiedliche Strukturen, Geschäftsmodelle und Ressourcen hinweist. Insgesamt bestätigt die Studie jedoch, dass Nachhaltigkeit zu einem integralen Bestandteil der Vermögensverwaltung geworden ist. Trotz teils deutlicher Unterschiede in Tiefe und Ausgestaltung der Angebote hat sich in der Branche das Bewusstsein durchgesetzt, dass ESG‑Faktoren für den Anlageerfolg relevant sind. Entsprechend werden ESG-Anlagelösungen heute häufiger angeboten als konventionelle Produkte.

Die Erhebung der ESG‑Präferenzen erfolgt bei den meisten Banken bewusst einfach: 58 Prozent nutzen ein oder zwei Fragen, um die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kundinnen und Kunden zu erfassen. Diese lassen sich zielführend und effizient in Kundengespräche – und auch in bestehende bankinterne Systeme –integrieren. 67 Prozent der Banken bieten ihren Kundinnen und Kunden eine Auswahl an unterschiedlichen ESG-Profilen an, wobei grosse Banken dies wegen des damit verbundenen Aufwands häufiger machen als mittlere und kleine. Kundenberatende haben einen grossen Einfluss auf Klassifizierung und Profilzuordnung: 73 Prozent der Banken stufen diesen als wesentlich ein. Das unterstreicht die Bedeutung einer einheitlichen und fundierten Ausbildung der Kundenberatenden, einem Kernanliegen der Selbstregulierung.

Ausbildung und Reporting als zentrale Hebel

Trotz klarer Fortschritte bleibt die Ausbildung der Mitarbeitenden eine zentrale Herausforderung für die Banken. Nachhaltigkeitsthemen sind in der Beratung bei vielen Instituten zwar fest verankert, erfordern angesichts der dynamischen Entwicklungen im ESG-Umfeld jedoch laufende Aktualisierungen. Dementsprechend stufen 79 Prozent die Ausbildung ihrer Mitarbeitenden als anspruchsvoll ein.

Besonderer Handlungsbedarf besteht beim Nachhaltigkeitsreporting. Die Informationen müssen klar, transparent und verständlich aufbereitet werden. Fehlende einheitliche Standards führen dabei zu einem deutlich höheren Aufwand als beim klassischen Finanzreporting. Dennoch zeichnet sich ab, dass sich das Nachhaltigkeitsreporting zunehmend als Branchenstandard etabliert.

Weiterentwicklung bleibt entscheidend

Die Studienergebnisse zeigen, dass die Banken in der Schweiz deutliche Fortschritte bei der Integration von ESG‑Standards erzielt haben und den Transformationsprozess aktiv mitgestalten. Die ESG‑Richtlinien sind breit verankert und leisten einen wirksamen Beitrag zur Vermeidung von Greenwashing. Die Branche ist damit gut aufgestellt. Nun kommt es auch auf die Kundinnen und Kunden an: Sie können ihre ESG-Präferenzen bei der Wahl ihrer Bank und ihrer Anlagelösung bewusst berücksichtigen. Gleichzeitig bleibt die Weiterentwicklung von Know‑how, Klassifizierungsprozessen und des Reportings entscheidend, um nachhaltige Finanzdienstleistungen weiter zu stärken.